Agência dos EUA alega que Vanderbilt Mortgage and Finance ignorou “sinais de alerta claros e óbvios” de que tomadores não poderiam pagar seus empréstimos
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O governo dos Estados Unidos processou uma unidade da Berkshire Hathaway de Warren Buffett, acusando-a de forçar tomadores de empréstimos a pagar valores inacessíveis para que os clientes comprassem casas do negócio de casas pré-fabricadas da empresa.
A Agência de Proteção Financeira ao Consumidor dos EUA (CFPB) entrou com o processo na segunda-feira (6) contra a divisão de casas pré-fabricadas Clayton Homes da Berkshire.
A queixa alega que a Vanderbilt Mortgage and Finance, uma unidade da Clayton, ignorou “sinais de alerta claros e óbvios” de que os tomadores não poderiam pagar seus empréstimos.
Muitos tomadores de empréstimos incorreram em multas e taxas de atraso quando deixaram de realizar pagamentos e tiveram suas casas retomadas ou entraram com pedido de falência depois que seus empréstimos entraram em inadimplência, disse o CFPB.
A agência alegou que a Vanderbilt subestimou irracionalmente a capacidade dos tomadores de pagar outras dívidas e manter comida na mesa.
Em um caso, a Vanderbilt supostamente aprovou um empréstimo imobiliário para um casal com três filhos que os deixou com US$ 57,78 por mês para gastos discricionários após pagar as despesas — e o casal eventualmente entrou em default, diz a queixa.
“A Vanderbilt intencionalmente prende as pessoas em empréstimos arriscados para fechar o negócio de venda de uma casa pré-fabricada”, disse o diretor do CFPB, Rohit Chopra, em um comunicado.
Uma porta-voz de Vanderbilt e Clayton não fez comentários imediatos.
O CFPB acusou a Vanderbilt de violar o Truth in Lending Act federal e está buscando multas civis e restituição para tomadores de empréstimo prejudicados. A agência entrou com sua queixa no tribunal federal de Knoxville, Tennessee, próximo à sede da empresa em Maryville.
A Clayton é a maior construtora de casas pré-fabricadas dos EUA, incluindo casas móveis, que geralmente são compradas por pessoas com baixa pontuação de crédito e renda ou que vivem em áreas rurais.
Clayton foi alvo de reportagens no The Seattle Times em 2015, alegando que a empresa levou negros, hispânicos e nativos americanos a tomar empréstimos subprime que eles não podiam pagar.
Ela faz parte da Berkshire, sediada em Omaha, Nebraska, desde 2003, e o negócio teve receita de US$ 9,1 bilhões nos primeiros nove meses de 2024.
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